Как открыть расчетный счет в Тинькофф банке — тарифы РКО для ИП и юридических лиц

Как открыть расчетный счет в Тинькофф банке

Разберемся, как открыть расчетный счет в Тинькофф, чем выгоден и по каким пунктам он превосходит конкурентов.

ОТКРЫТЬ АНКЕТУ НА Р/С В СОСЕДНЕЙ ВКЛАДКЕ

Содержание
  1. Преимущества ведения счета в Тинькофф Банке
  2. Обзор тарифов РКО в Тинькофф банке
  3. Оформить заявку
  4. Сколько стоит и как открыть счет в Тинькофф банке
  5. Как закрыть расчетный счет в Тинькофф Банке
  6. Подробное описание тарифов для бизнеса Тинькофф Банка — комиссии, преимущества и недостатки
  7. Тариф Простой
  8. Тариф Продвинутый
  9. Тариф Профессиональный
  10. Необходимый пакет документов
  11. Документы для ИП
  12. Документы для ООО
  13. Интернет-банк для РКО
  14. Личный кабинет
  15. Мобильное приложение
  16. Особенности РКО для бизнеса в Тинькофф Банке
  17. Торговый эквайринг
  18. Интернет-эквайринг
  19. Бухгалтерия
  20. Бизнес-карты
  21. Кредитование бизнеса
  22. Зарплатный проект
  23. Открытие счета: пошаговая инструкция
  24. Эквайринг
  25. Интернет-эквайринг
  26. Торговый эквайринг
  27. Преимущества РКО в Тинькофф банке
  28. Длинный платежный день
  29. Персональный менеджер
  30. Снятие и внесение наличных
  31. Доступный овердрафт
  32. Недостатки РКО в Тинькофф банке
  33. Вход в личный кабинет Тинькофф Бизнес
  34. Обзор интерфейса и основные функции
  35. Счета и платежи
  36. Бухгалтерия
  37. Панель управления
  38. Партнерские предложения
  39. Реквизиты АО “Тинькофф банк”

Преимущества ведения счета в Тинькофф Банке

От остальных банков Тинькофф отличается принципом работы. Это полностью дистанционный банк, который готов оказывать услуги на новом уровне. Что же особенного предлагает Тинькофф?

  • Выбрать пакет услуг из трех предложенных тарифов. Позволит более точно ответить на ваши потребности и не переплачивать за ненужный функционал;
  • Новые клиенты получают два месяца бесплатной работы с р/с, а также массу бонусов;
  • Удобное и функциональное мобильное приложение;
  • Высокий уровень клиентской поддержки. Помимо call-центра и онлайн-чата, с каждым владельцем счета работает персональный менеджер.

Обзор тарифов РКО в Тинькофф банке

Полное описание тарифов РКО (новая вкладка).

Упрощенное описание тарифов:

Простой Продвинутый Профессиональный
Стоимость обслуживания (мес.) 490 ₽ (0 рублей, когда нет операций) 1 990 ₽ 4 490 ₽
Переводы на р/с 49 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно 29 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно 19 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно
Переводы физлицам от 1,5% + 99 ₽ от 0,6% от 0,5%
Платежи 49 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно 29 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно 19 ₽ платеж в другие банки, в Тинькофф — бесплатно
Процент на остаток счета 0,5 % годовых 1% годовых 2% годовых

Какой бы тарифный план вы не выбрали, вы получите:

  • Платежный день с 04:00 до 21:00 (для других банков), переводы внутри Тинькофф Банка — круглосуточно;
  • Доступный овердрафт и эквайринг (в т.ч. интернет-эквайринг);
  • Два месяца бесплатного обслуживания р/с;
  • Реквизиты в день заявки — отправят реквизиты контрагентам по СМС и электронной почте в день подачи заявки;
  • Пополнение балансов рекламных кабинетов Google Ads, Youtube, myTarget, ВКонтакте и Яндекс.Директ. Размер поддержки — от 3 000 до 50 000 рублей;
  • Интеграция счета с бухгалтерией 1С, Эльба, Мое.Дело и Фингуру;
  • Приложение «Тинькофф Бизнес» для мобильных платформ Android, iOS и Windows Phone;
  • Валютные счета и корпоративные карты;
  • Персональный менеджер — бесплатно.

Оформить заявку

Заполните форму заявки на сайте — без посещения офиса Банка

Курьер бесплатно доставит пакет документов

Попробуйте любой из тарифов (бесплатно первые 2 месяца)

Сколько стоит и как открыть счет в Тинькофф банке

Тинькофф — банк, полностью сосредоточенный на дистанционном обслуживании. Потому заявка на любой его продукт подается через официальный сайт (www.tinkoff.ru). Там же начинается процедура оформления, включающая несколько шагов:

  • Предварительно выберите пакет услуг и подайте заявку вместе с ИНН (идентификационным номером налогоплательщика). В ответ банк пришлет реквизиты р/с, ссылку на личный кабинет и sms с логином и паролем;
  • Загрузите в «Тинькофф Бизнес» свои документы/документы организации;
  • Дождавшись звонка или отклика в онлайн-чате, договоритесь о визите представителя банка;
  • По итогам визита Тинькофф проверит документы. Если вопросов не возникнет, вам предложат подписать анкету;
  • Подписав анкету, вы активируете р/с. Дождитесь звонка персонального менеджера, который ответит на интересующие вас вопросы и поможет с выбором услуг.

Преимущества расчетного счета от Тинькофф банка

Как закрыть расчетный счет в Тинькофф Банке

Закрыть р/с можно, обратившись в call-центр. Менеджер сделает всё сам в течение дня, без подписания дополнительных бумаг.

Если вы пока не планируете пользоваться счетом, Тинькофф Банк советует не закрывать р/с, а перейти на пакет услуг «Простой». Если ведение счета невозможно в будущем, Тинькофф готов оставить р/с за клиентом бесплатно. Когда возникнет необходимость, счет будет «разморожен». Для этого не понадобится заново собирать документы — достаточно обратиться к менеджеру банка.

Подробное описание тарифов для бизнеса Тинькофф Банка — комиссии, преимущества и недостатки

Тариф Простой

Обслуживание первые 2 месяца бесплатно + еще 2 при оплате обслуживания за год.

  • Бесплатное открытие счета
  • Три платежа 0 руб., далее 49 рублей
  • Начисление процентов на остаток
  • 10 000 руб. на Яндекс.Директ
  • 3 мес. приоритетного размещения в Яндекс.Картах бесплатно
  • 3 мес. интернет-бухгалтерии «Моё дело» бесплатно
  • Покупки с использованием бизнес-карты бесплатно без ограничений.

 

Дополнительная информация:

  • Стоимость обслуживания в мес. 490 руб.
  • Стоимость открытия — бесплатно
  • Стоимость платежа 3 шт. — бесплатно, далее — 49 руб.
  • Процент на остаток на расчетном счете 0,5% на мин. остаток за месяц, макс. 1000 руб.
  • Снятие наличных до 400 000 руб. — 1.5%, до 1 000 000 руб. — 5%, от 1 000 000 руб. — 15%
  • Внесение наличных в банкоматах Тинькофф — 0.15%, мин. 99 руб., через партнеров — 0,3% — мин. 290 руб.
  • Торговый эквайринг: 2.69% — при процентной схеме начисления. 1990 руб. (от 1,99%) — при пакетной схеме начисления за пакет 100 000 руб. Интернет эквайринг от 1 до 2,99 % от оборота.
  • Условия овердрафта Лимит — до 1 000 000 руб. Срок — до 45 дней. Фиксированная плата — от 490 руб. в неделю.
  • Валютные операции — 0,2%, мин. 490 руб. переводы — 0.2% от суммы перевода, мин. 49 $
  • Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 150 000 руб. (на кредитную карту до 250 000 руб.), свыше — по тарифам снятия наличных.

Тариф Продвинутый

 

  • Бесплатное открытие счета
  • 29 руб./платеж
  • Начисление процентов на остаток
  • 10 000 руб. на Яндекс.Директ
  • 3 мес. приоритетного размещения в Яндекс.Картах бесплатно
  • 3 мес. интернет-бухгалтерии Моё дело бесплатно
  • Покупки с использованием бизнес-карты бесплатно без ограничений.

 

Дополнительная информация:

  • Стоимость обслуживания в месяц — 2990 руб.
  • Стоимость открытия — бесплатно
  • Процент на остаток на расчетном счете 1,5 % на мин. остаток за месяц, макс. 4000 руб.
  • Снятие наличных до 400 000 руб. — 1 %, до 2 000 000 руб. — 5 %, от 2 000 000 руб. — 15 %
  • Внесение наличных в банкоматах Тинькофф — 0.1%, мин. 79 руб., через партнеров — 0,25% — мин. 290 руб.
  • Торговый эквайринг 2.29% — при процентной схеме начисления 2690 руб. (от 1,79%) — при пакетной схеме начисления за пакет 150 000 руб. Интернет эквайринг от 1 до 2,99 % от оборота.
  • Условия овердрафта Лимит — до 1 000 000 руб. Срок — до 45 дней. Фиксированная плата — от 490 руб. в неделю.
  • Валютные операции — 0,15%, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы — 0.15% от суммы перевода, мин. $29
  • Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 300 000 ₽ (на кредитную карту до 400 000 ₽), свыше — по тарифам снятия наличных.

Тариф Профессиональный

 

  • Бесплатное открытие счета
  • 19 руб./платеж
  • Начисление %-ов на остаток
  • 10 000 руб. на Яндекс.Директ
  • 3 мес. приоритетного размещения в Яндекс.Картах бесплатно
  • 3 мес. интернет-бухгалтерии Моё дело бесплатно
  • Покупки с использованием бизнес-карты бесплатно без ограничений.

Дополнительная информация

  • Стоимость обслуживания в месяц — 4990 руб.
  • Стоимость открытия — бесплатно
  • Процент на остаток на расчетном счете 3 % на мин. остаток за месяц, макс. 10 000 руб.
  • Снятие наличныхдо 800 000 руб. — 1 %, до 2 000 000 руб. — 5 %, от 2 000 000 руб. — 15%
  • Внесение наличныхв банкоматах Тинькофф — 0.1%, мин. 59 руб., через партнеров — 0,15% — мин. 290 руб.
  • Торговый эквайринг 1.79 % — при процентной схеме начисления 3390 руб. (от 1,59 %) — при пакетной схеме начисления за пакет 250 000 руб. Интернет эквайринг от 1 до 2,99 % от оборота.
  • Условия овердрафта Лимит — до 1 000 000 руб. Срок — до 45 дней. Фиксированная плата — от 490 руб. в неделю.
  • Валютные операциивалютный контроль — 0,15 %, мин. 290 руб., макс. 29 000 руб. переводы — 0.15 % от суммы перевода, мин. $19
  • Перевод на свой счет для ИП Бесплатно до 500 000 ₽, свыше — по тарифам снятия наличных.

Необходимый пакет документов

Документы для ИП

  • Чтобы открыть расчетный счет индивидуальному предпринимателю, достаточно только паспорта.

Нет ИП? Тинькофф поможет открыть ИП быстро, бесплатно и не выходя из дома.

Документы для ООО

Для ООО потребуется:

  • Паспорт;
  • Устав;
  • Решение о назначении руководителя.

В случае с ООО после обработки заявки сотрудник банка может попросить дополнительные документы, но обычно достаточно только названных выше.

Интернет-банк для РКО

После оформления договора на РКО вы получите логин и пароль от вашего личного кабинета. Рекомендуется сразу же подать заявку на получение бесплатной электронной подписи, поскольку на следующий день ее стоимость составит 990 рублей.

Личный кабинет

Личный кабинетЛичный кабинет располагается на официальном сайте Тинькофф, для входа понадобится логин и пароль. После первого входа в систему вы получите СМС-уведомление с кодом, необходимое для подтверждения вашего телефона.

Внимание! При первом использовании личного кабинета следует заполнить анкету пользователя, чтобы активировать счет.

Интерфейс интернет-банка прост и понятен: вы сразу же увидите информацию об остатке средств на счету и последних движениях денежных средств. Сверху располагаются вкладки, с помощью которых можно узнать более подробную информацию о состоянии банковского счета, создать платежное поручение, и выполнить другие операции.

Мобильное приложение

Мобильное приложение

Интерфейс мобильного банка Тинькофф напоминает упрощенную структуру личного кабинета. Для входа также требуется указать логин и код, полученный в СМС-уведомлении.

 

С помощью приложения можно:

  • просматривать информацию по счету и проведенным платежам;
  • сформировать платежное поручение и отправить его контрагенту;
  • связаться с сотрудником банка в удобном онлайн-чате;
  • узнать о подключенном тарифе, списаниях, бонусах и прочих опциях.

В дальнейшем можно указать собственный ПИН-код в настройках приложения, чтобы не вводить каждый раз логин и повысить безопасность интернет-банка.

ОТКРЫТЬ АНКЕТУ НА РКО В СОСЕДНЕЙ ВКЛАДКЕ

Особенности РКО для бизнеса в Тинькофф Банке

Помимо обычного РКО, Тинькофф предлагает клиентам различные дополнительные услуги, направленные на удобное ведение бизнеса.

Торговый эквайринг

Торговый эквайринг

Услуга торгового эквайринга позволяет принимать безналичные платежи с помощью банковских карт. Тинькофф проводит поступившие средства на ваш счет в течение одного рабочего дня. На выбор предпринимателя предоставляются несколько тарифов эквайринга: оплата производится по фиксированной ставке или в виде процентов от поступлений.

Интернет-эквайринг

Интернет эквайрингБанк Тинькофф также предоставляет услугу интернет-эквайринга, с помощью которого можно принимать платежи на сайте или в мобильном приложении. Специалисты банка подключат к вашему сайту модуль оплаты, платежный виджет или онлайн-кассу.

Услуга оформляется бесплатно, плата за обслуживание не взимается. Процент комиссии непосредственно зависит от оборота (2,19-2,69% от суммы платежа).

Бухгалтерия

Бухгалтерия

Индивидуальные предприниматели могут пользоваться бесплатными бухгалтерскими услугами: ведение счета по системе УСН и ЕНВД, отчисление страховых взносов, оформление и отправка электронной декларации. Все перечисленные опции доступны в интернет-банке и мобильном приложении.

Бизнес-карты

Бизнес-картыОрганизациям прекрасно подойдет опция оформления бесплатных корпоративных карт. Они привязываются к расчетному счету, поэтому руководитель может контролировать все операции по этим картам, а также устанавливать лимиты для каждого сотрудника.

Кредитование бизнеса

Кредит

При необходимости предприниматель или юр. лицо может взять небольшой кредит для совершения платежей, если на расчетном счете недостаточно средств. Решение о выдаче кредита и его оформление проводится в течение 1 рабочего дня, дополнительных документов предоставлять не нужно.

Зарплатный проект

Зарплата
Помимо прочего, Тинькофф бесплатно предоставляет зарплатный проект: дебетовые карты для сотрудников, куда будет перечисляться заработная плата. Система отлично интегрируется с 1С, перевод зарплаты происходит мгновенно. Такие карты не имеют платы за обслуживание и отличаются выгодными условиями использования.

Открытие счета: пошаговая инструкция

Процедура открытия счета в банке Тинькофф предусматривает выполнение следующих шагов:

  1. Подать онлайн-заявку в разделе «Бизнес» и выбрать интересующий тариф;
    Тинькофф расчетный счет заявка
  2. Загрузить сканированные копии документов;
  3. Дождаться в течение часа звонка менеджера, обговорить время и место подписания договора (в случае отказа на указанный номер присылается смс-уведомление);
  4. Получить от сотрудника банка пакет документов и банковских карт;
  5. Дождаться в течение 2—3 часов после подписания соглашения электронного письма из банка со ссылкой для доступа в личный кабинет.

Важно! В заявке следует указывать достоверные данные (ФИО, номер телефона, ОГРНИП, ИНН).

Эквайринг

Клиентам банка Тинькофф адресуются услуги эквайринга, позволяющие их клиентам производить безналичные расчеты при покупках.

Интернет-эквайринг

Обеспечивает прием платежей в интернет-магазинах, на сайтах, мобильных приложениях и в соцсетях посредством пластиковых карт, е-кошельков и сотовых операторов. Гарантируется круглосуточная поддержка и прозрачные тарифные планы. Полученная выручка отправляется на следующие сутки в указанный банк. Размер комиссии определяется величиной оборота, направлением бизнеса и способом оплаты. Услуга позволяет выставлять счета, блокировать средства на карте и настраивать автоплатежи. Постоянные покупатели при их согласии запомнить платежные реквизиты совершают оплату всего в один клик.

Тинькофф рко интернет эквайринг

Торговый эквайринг

Услуга предлагается владельцам заведений общественного питания, розничной торговли, а также предприятий сферы услуг. Для клиентов разработаны три пакета с диапазоном оборота от 100 до 250 тыс. рублей. Плата фиксированная и снимается ежемесячно в начале периода либо по окончании пакета. С каждой операции списывается постоянный процент, величина которого зависит от тарифа. Терминал для работы с картами предоставляется бесплатно (на выбор с проводным интернетом или связью через сим-карту). Для владельцев расчетного счета услуга подключается сразу после обращения.

Тинькофф рко торговый эквайринг

Преимущества РКО в Тинькофф банке

  • Бесплатное открытие счета.
  • Два месяца бесплатного обслуживания при открытии счета.
  • Реквизиты счета предоставляются сразу после оформления заявки.
  • Начисление процентов на остаток по счету.
  • Перевод заработной платы сотрудникам без комиссий.
  • Отправка платежей с 01:00 до 21:00.

Длинный платежный день

Моментально и круглосуточно зачисляем деньги на расчетные счета в Тинькофф, в другие банки — отправляем с 01:00 до 21:00 по Мск

Персональный менеджер

Свой человек в банке: отвечает в чате или по телефону, проконсультирует, поможет собрать документы и подключить новый продукт.

Снятие и внесение наличных

В любой из 300 000 партнерских точек по всей России.

Доступный овердрафт

Платите контрагентам, даже если на расчетном счете не хватает денег.

ОТКРЫТЬ АНКЕТУ НА РКО В СОСЕДНЕЙ ВКЛАДКЕ

Недостатки РКО в Тинькофф банке

  • Нет тарифа для малого бизнеса без абонентской платы.
  • Большая комиссия за снятие наличных средств.
  • Отсутствие собственной сети отделений.

Вход в личный кабинет Тинькофф Бизнес

Тинькофф Бизнес — система для произведения операций с банковским счетом для корпоративных клиентов и малого бизнеса. Благодаря личному кабинету Тинькофф Бизнес можно совершать взаиморасчеты с контрагентами дистанционно через компьютер или мобильное приложение банка. Для подтверждения операций используется одноразовый цифровой код (аналог электронной цифровой подписи). В онлайн-банке есть все необходимые сервисы для комфортной работы с расчетным счетом своей организации.

Вход в личный кабинет Тинькофф Бизнес

Для входа в личный кабинет необходимо перейти на официальный сайт банка по адресу https://www.tinkoff.ru/business/ и в правом верхнем углу нажать кнопку «Войти». Далее на открывшейся странице необходимо ввести логин и пароль. После ввода реквизитов следует проверить правильность логина и пароля и нажать кнопку «Войти». Откроется главная страница личного кабинета, на которой можно совершать следующие действия:

  1. Просмотр информации о состоянии счета, анализ доходов и расходов компании
  2. Выписки по счету за нужный период
  3. Отправка реквизитов счета для переводов партнерам
  4. Выставление счетов для оплаты
  5. Отправка платежей в адрес контрагентов
  6. Выпуск и контроль корпоративных карт (настройки лимитов, типов платежей. Карты подключены к счету компании)
  7. Оформление кредита для бизнеса (кредит на любые цели, оборотный кредит, кредит под залог недвижимости)
  8. Открытие депозита для бизнеса (начисление процентов на остаток по счету)
  9. Обмен валюты по выгодному курсу
  10. Интернет-эквайринг и торговый эквайринг (подключение и управление услугой)
  11. Открытие и ведение зарплатного проекта
  12. Облачная бухгалтерия (налоги и взносы будут рассчитываться автоматически, применимо для УСН ИП и компаний без сотрудников)
  13. Интеграция с бухгалтерией (1С, Контуром, Кнопкой, Моим делом и Фингуру)
  14. Конструктор документов (позволяет создать юридически грамотный документ для личных нужд или для своей компании)
  15. Заказ банковских гарантий для тендеров
  16. Круглосуточная служба поддержки клиентов
  17. Персональные акции и предложения от банка

Обзор интерфейса и основные функции

Перед нами личный кабинет Тинькофф Бизнес (см. скриншот).

Счета и платежи

Данный раздел предназначен для выставления счетов на оплату, а также для оплаты поступивших счетов. Здесь же мы можем видеть полную статистику по движениям на расчетном счету, о доходах и расходах компании.

Если у вас есть дебетовая карта Тинькофф Банка, то вам также будет доступна информация об остатке.

Вкладка «Контрагенты» содержит информацию о клиентах и партнерах компании с развернутой статистикой по каждому из них. Вы можете добавить нового контрагента, заполнив соответствующую форму:

Помимо работы с контрагентами, через кнопку «добавить», вы можете загрузить данные о контрактах и справки о подтверждающих документах (СПД).

На вкладке «Выставления счета» можно в несколько нажатий создать один из следующих документов:

  • счет на оплату;
  • счет-фактуру;
  • накладную;
  • акт выполненных работ.

Вкладка «Лимиты» содержит информацию о текущих ограничениях: на операцию, в сутки, в месяц.

И в заключение, кнопка «Создать» дает возможность осуществить платеж контрагенту или создать счет на оплату.

Бухгалтерия

Онлайн-бухгалтерия от Тинькофф банка автоматически рассчитывает налоги УСН и ЕНВД, а также страховые взносы для Индивидуальных Предпринимателей. Система самостоятельно формирует платежные поручения и напоминает пользователю когда приходит время оплаты.

Также есть возможность выпуска ЭЦП (Электронно цифровая подпись) для сдачи налоговой декларации в электронном виде (онлайн).

Данный сервис также является отдельным мобильным приложением, в котором можно легко и быстро посмотреть сроки уплаты налогов, заполнить декларацию УСН и отправить ее в налоговую.

Панель управления

В панели управления личным кабинетом вы можете самостоятельно подключить кредитование в магазинах и зарплатный проект.

Для подключения интернет-эквайринга и других функций, вам необходимо обратиться к сотрудникам банка.

Партнерские предложения

Спецпредложения от партнеров банка. Здесь вы можете активировать купоны на скидку по различным направлениям:

  • маркетинг;
  • онлайн-кассы;
  • финансы и учет;
  • веб-разработка;
  • автоматизация бизнеса;
  • и др.

Например, получить 10 000 руб. на баланс Яндекс Директ и 3 000 руб. на баланс Google Ads для привлечения новых клиентов.

Реквизиты АО “Тинькофф банк”

  • Полное наименование: Акционерное общество «Тинькофф Банк»
  • Адрес: Москва, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1
  • Корр. счет: 30101810145250000974 в ГУ Банка России по ЦФО
  • Р/С: 30232810100000000004
  • БИК: 044525974
  • ИНН/КПП: 7710140679/773401001

Рейтинг
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )